L’indagine patrimoniale costituisce un processo investigativo mirato a esaminare in dettaglio e valutare la situazione finanziaria e patrimoniale sia per persona fisica che di entità giuridiche.

Indagine Patrimoniale Persona Fisica

L’indagine patrimoniale su una persona fisica si concentra sulla valutazione dettagliata della situazione finanziaria di un individuo. Include la ricerca di beni immobili e mobili, analisi delle partecipazioni societarie, verifiche sui redditi e la valutazione dei veicoli.

Questo tipo di indagine è spesso utilizzato in situazioni legali, come verificare la solvibilità durante procedimenti civili o penali, o in contenziosi familiari per valutare l’adeguatezza dei sostegni economici.

Indagine Patrimoniale Persona Giuridica

Invece, quando si tratta di una persona giuridica, l’indagine patrimoniale si espande per includere una valutazione completa della situazione finanziaria e patrimoniale di un’azienda o di un’organizzazione.

Questo comprende l’esame delle attività e passività aziendali, l’analisi delle partecipazioni societarie, la verifica degli asset immobiliari e la valutazione della solidità finanziaria complessiva. Questo tipo di indagine è cruciale in contesti aziendali, come fusioni, acquisizioni o per valutare la credibilità di un partner commerciale.

Applicazioni versatili dell’indagine patrimoniale

L’utilità di un’indagine patrimoniale si estende a vari contesti, sia giudiziari che privati. Alcuni scenari in cui si rivela fondamentale includono:

1. Verifica di dichiarazioni giuridiche o penali

2. Sequestro patrimoniale

É possibile predisporre misure cautelative, come il sequestro del patrimonio immobiliare di un individuo, basandosi sui risultati di un’indagine patrimoniale.

3. Valutazione della solvibilità

Prima di stipulare contratti o convenzioni, l’indagine patrimoniale può essere strumentale per verificare la solvibilità di un potenziale cliente o partner commerciale.

4. Recupero crediti

I creditori possono avvalersi di questo strumento per recuperare crediti da parte di debitori insolventi o morosi.

5. Contenziosi familiari

In situazioni di contenzioso familiare, come divorzi o separazioni, comprendere la disponibilità economica di una delle parti può essere cruciale.

6. Preparazione di azioni lega

Prima di intraprendere azioni legali contro un individuo o un’azienda, l’indagine patrimoniale può offrire una valutazione della situazione finanziaria.

7. Costituzione di società

Nell’ambito della costituzione di una nuova società, approfondire la consistenza del patrimonio di un nuovo socio è un passo fondamentale.

L’Importanza di scegliere un professionista qualificato

Per condurre un’indagine patrimoniale in modo legale e professionale, è essenziale rivolgersi a un investigatore privato autorizzato. Questo professionista utilizza diversi strumenti, tra cui ricerca dei dati bancari, verifica delle proprietà immobiliari, esame dei documenti fiscali e interrogazione di banche dati pubbliche e private.

L’investigatore privato deve possedere una licenza rilasciata dalla Prefettura, conforme all’articolo 134 del TULPS e al Decreto Ministeriale 269/2010. Questa licenza è garanzia della regolarità dell’operatore nelle indagini private, con valutazioni sulla professionalità e l’affidabilità.Inoltre, è imperativo che l’investigatore operi nel rispetto delle normative sulla privacy e della tutela dei dati personali. La gestione etica delle informazioni sensibili è cruciale, garantendo che l’indagine si svolga nel rispetto dei diritti individuali e delle leggi vigenti.

Garantisci la tutela dei tuoi interessi

L’indagine patrimoniale è un servizio che richiede competenza, esperienza e discrezione. La sua esecuzione corretta fornisce informazioni preziose per la tutela degli interessi e dei diritti delle parti coinvolte.

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Svolgiamo indagini patrimoniali sia per privati, aziende o come supporto ai professionisti.